Inteligência Artificial e Automação: aliadas na redução de falsos positivos e no fortalecimento do compliance em PLD
Falsos positivos em PLD não são só um problema técnico - eles drenam tempo, recursos e comprometem a eficiência do compliance. Mas com inteligência artificial e automação, é possível transformar dados em decisões mais precisas, reduzir o ruído e focar no que realmente importa.
A automação e a inteligência artificial (IA) estão reformulando a forma como as empresas encaram a Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD). Em um cenário onde as movimentações financeiras são cada vez mais dinâmicas, a eficiência na detecção de atividades suspeitas depende diretamente da capacidade de analisar grandes volumes de dados e de reduzir os chamados falsos positivos.
Falsos positivos são alertas gerados por sistemas de monitoramento que apontam comportamentos suspeitos, mas que, após análise, se mostram infundados. Eles geram sobrecarga operacional, comprometem a produtividade das equipes de compliance e podem atrasar a investigação de casos realmente relevantes. Segundo levantamento da Thomson Reuters, mais de 90% dos alertas em PLD podem ser falsos positivos em sistemas pouco otimizados.
Machine Learning e aprendizado contínuo
A adoção de modelos de machine learning permite que os sistemas aprendam com o comportamento, histórico de clientes e com as decisões anteriores das equipes de PLD. Isso significa que, com o tempo, a plataforma passa a identificar padrões mais refinados e a classificar os riscos com mais precisão, reduzindo significativamente os falsos positivos.
Ao cruzar perfis, transações e redes de relacionamento, a IA é capaz de identificar desvios que seriam imperceptíveis a regras fixas. Além disso, permite o refinamento contínuo das regras com base em novas ocorrências, fortalecendo a capacidade preditiva e a adaptabilidade da operação.
Automação e padronização de processos
A automação também exerce papel central ao padronizar workflows, registrar justificativas de decisões e manter trilhas de auditoria acessíveis. Isso reduz o risco de erro, melhora a rastreabilidade e permite que a operação atue com agilidade sem abrir mão da conformidade regulatória.
Além disso, a automação libera a equipe de tarefas repetitivas e direciona os analistas para o que realmente importa: decisões estratégicas e casos de maior complexidade.
Investimento estratégico em tecnologia
No contexto atual, em que reguladores estão cada vez mais atentos à efetividade - e não apenas à existência - dos controles de PLD, investir em tecnologias de IA e automação deixou de ser uma escolha técnica e passou a ser uma decisão estratégica.
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