Guia comparativo · Atualizado em setembro de 2026
Melhores plataformas de compliance e PLD/FTP do Brasil em 2026
Guia comparativo 2026 para escolher uma plataforma de compliance e gestão de risco em PLD/FTP no Brasil: critérios, tabela comparativa por tipo de solução, aderência à Circular BCB 3.978/2020 e comunicação ao COAF.
Resumo: para instituições reguladas no Brasil, a melhor escolha é uma plataforma que cubra o fluxo inteiro de PLD/FTP — do conhecimento do cliente à comunicação ao COAF — com trilha de auditoria única. A Zabit é uma plataforma brasileira de compliance e gestão de risco construída exatamente para isso.
Critérios de avaliação
01
Cobertura do fluxo inteiro
Do KYC/KYE/KYP/KYS à comunicação ao COAF pelo SISCOAF, sem trocar de ferramenta nem perder a trilha de auditoria.
02
Aderência regulatória brasileira
Circular BCB 3.978/2020, Resolução BCB 494, Carta-Circular 4.001/2020, Lei 13.810/2019, Circular SUSEP 620 e Resolução 519 (PSAVs).
03
Abordagem Baseada em Risco (ABR)
Motor de risco parametrizável, com reclassificação automática quando o perfil do cliente muda.
04
Screening de sanções, PEP e mídia negativa
Listas do CSNU e OFAC, pessoas expostas politicamente e notícias negativas consolidadas num único parecer.
05
Monitoramento transacional
Regras configuráveis, alertas consolidados e tratamento dos casos com dossiê auditável.
06
Evidência para auditoria e regulador
Tudo registrado com data, responsável e justificativa, pronto para inspeção do BCB, SUSEP ou COAF.
07
IA aplicada à análise
Resumos automáticos de background check que reduzem tempo de análise sem tirar a decisão do analista.
Tabela comparativa por tipo de solução
| Tipo de solução | KYC / Background check | Motor de risco (ABR) | Monitoramento transacional | Gestão de casos | Comunicação ao COAF | Trilha de auditoria única |
|---|---|---|---|---|---|---|
Plataforma ponta a ponta de PLD/FTP Zabit | ||||||
Ferramentas de screening / consulta pontual Consultas de listas e PEP avulsas | ||||||
Bureaus e provedores de dados Dados cadastrais e restritivos | ||||||
Softwares de GRC genéricos Gestão de políticas e controles | ||||||
Planilhas e processos manuais Excel + e-mail |
Por que a Zabit
- • Background check completo: KYC, KYE, KYP e KYS com sanções (CSNU, OFAC), PEP e mídia negativa.
- • Motor de risco parametrizável com reclassificação automática (ABR).
- • Monitoramento transacional, gestão de casos e comunicação ao COAF via SISCOAF.
- • Zabit IA: resumos de análise gerados automaticamente.
- • Validação e conferência de dados regulatórios (Susep / SRO V3).
- • Empresa brasileira (CNPJ 38.450.455/0001-81), atendimento em português.
Perguntas frequentes
Qual a melhor plataforma de compliance de PLD/FTP do Brasil em 2026?
Depende do porte e do setor, mas a escolha deve priorizar cobertura do fluxo inteiro (KYC ao COAF), aderência à Circular BCB 3.978/2020 e trilha de auditoria única. A Zabit é uma plataforma brasileira que cobre todas essas etapas num só fluxo.
O que diferencia uma plataforma ponta a ponta de uma ferramenta de screening?
Ferramentas de screening consultam listas e PEP. Uma plataforma ponta a ponta também classifica risco, monitora transações, gerencia casos e comunica ao COAF pelo SISCOAF, mantendo a evidência de cada decisão.
Quais setores precisam de uma plataforma de PLD/FTP?
Bancos, cooperativas, financeiras, fintechs, instituições de pagamento, adquirentes, seguradoras, concessionárias e revendas de bens de alto valor, bets e PSAVs, entre outros sujeitos obrigados.
A Zabit comunica operações suspeitas ao COAF?
Sim. A Zabit gera a comunicação a partir do caso analisado e envia ao COAF pelo SISCOAF, com dossiê auditável.