Serviço · Monitoramento Transacional
Monitoramento transacional
com baixo ruído.
Alerta que vira dossiê.
Regras pré-configuradas com as tipologias da Carta-Circular 4.001 e flexibilidade para adicionar as suas — com agregação por cliente, detecção de smurfing e alertas já consolidados por CPF/CNPJ.
Tipologias da Carta-Circular 4.001 pré-configuradas e ajustáveis por segmento
Detecção de smurfing, estruturação e fracionamento em janelas configuráveis
Alerta consolidado por cliente — não uma enxurrada de linhas soltas
Monitorar por monitorar não vale nada.
Volume alto de alertas sem contexto sobrecarrega o time e esconde o que importa. A Zabit consolida, prioriza e entrega o alerta pronto para análise.
Risco real
Deixar passar operação suspeita e não comunicar em 24h configura descumprimento direto da Circular BCB 3.978 e da Lei 9.613 — sanção regulatória e responsabilização do diretor de PLD.
- 01
Monitoramento contínuo de operações atípicas e movimentações incompatíveis com perfil
- 02
Detecção de smurfing e estruturação com agregação por CPF/CNPJ
- 03
Regras baseadas nas tipologias da Carta-Circular 4.001 e nas específicas do seu setor
- 04
Alertas priorizados por severidade e agregados por cliente
- 05
Filtros para controlar Comunicação ao COAF dentro do prazo legal (24h)
Alerta que economiza análise, não que gera fila.
Motor projetado para reduzir falsos positivos com ABR aplicada em todos os alertas — cada linha já vem com contexto e prioridade.
Regras configuráveis
Ajuste limiares, ative tipologias e crie regras próprias sem depender de deploy do fornecedor.
Agregação inteligente
Transações do mesmo CPF/CNPJ agregadas em janelas de tempo para detectar estruturação.
Assíncrono por padrão
Análise PLD roda pós-transação. Zero impacto em latência e taxa de aprovação.
Utilizado por adquirentes, IPs, bancos, financeiras e seguradoras reguladas.
Perguntas comuns.
Sim. As principais tipologias já vêm configuradas e podem ser ajustadas, desativadas ou expandidas conforme seu perfil de operação.
Menos ruído. Mais decisão.
Solicite uma demonstração com um recorte da sua operação e veja o motor rodando na sua realidade.