Setor · Bancos, Cooperativas e Financeiras
Plataforma PLD/FT para Bancos.
Compliance integral à Circular 3.978
com envio automático ao COAF.
A Zabit centraliza Background Check (KYC/KYE/KYP/KYS), monitoramento transacional e comunicação ao COAF via SISCOAF — com workflow estruturado e trilha de auditoria completa para auditorias internas, externas e regulatórias.
Background check completo (KYC/KYE/KYP/KYS) com screening CSNU, OFAC e listas nacionais
Motor de risco parametrizável com rechecagem contínua ao longo do relacionamento
Comunicação automática ao COAF + dossiê auditável pronto para qualquer fiscalização
Seu banco tem várias frentes obrigatórias de PLD/FT. A Zabit está aqui pra te ajudar.
Bancos comerciais, múltiplos, cooperativas e financeiras precisam atender à Circular BCB 3.978, Lei 13.810 e Carta-Circular 4.001.
Risco real
Sanções do BACEN (advertência → multa → inabilitação de administradores → suspensão de operação), multa do COAF e, nos casos mais graves, descredenciamento.
- 01
Identificação completa de clientes (KYC) com qualificação por nível de risco — Circular BCB 3.978
- 02
Avaliação de PEPs no onboarding e de forma contínua — rastreamento em toda a base cadastral e nas movimentações
- 03
Screening contínuo em listas de sanções CSNU, OFAC e nacionais — Lei 13.810/2019
- 04
Classificação contínua de risco do cliente (ABR) — Res. CMN 4.557
- 05
Monitoramento transacional com regras configuráveis e tipologias da Carta-Circular 4.001
- 06
Filtros para controlar Comunicação ao COAF de operações suspeitas dentro do prazo legal (24h)
- 07
Manutenção de dossiês e trilhas de auditoria por no mínimo 5 anos
PLD de ponta a ponta para o banco.
Do KYC ao COAF, com workflow estruturado e trilha de auditoria completa.
KYC/KYE/KYP/KYS Completo
Identificação, qualificação e classificação de clientes, funcionários, parceiros e fornecedores em 1 minuto, com screening em listas nacionais e internacionais.
Motor de Risco Configurável
Classificação contínua baseada em variáveis configuráveis pelo seu banco, com reclassificação automática ao longo de todo o relacionamento com o cliente.
Monitoramento Transacional
Regras pré-configuradas com tipologias da Carta-Circular 4.001 + flexibilidade para adicionar regras próprias e ajustar limiares por segmento.
Comunicação ao COAF + Trilha Completa
Envio automatizado via SISCOAF com dossiê estruturado — pronto para auditorias internas, externas, inspeções regulatórias e fiscalizações do BACEN.
Plataforma usada por bancos, instituições de pagamento e fintechs reguladas.
Perguntas comuns.
Sim. A plataforma cobre todos os requisitos da Circular 3.978 e das tipologias da Carta-Circular 4.001, incluindo identificação de clientes, classificação de risco, monitoramento de operações atípicas e comunicação automática ao COAF via SISCOAF.
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