Setor · Seguradoras, Corretoras e Resseguradoras
PLD/FT para Seguradoras.
Atenda a Circular SUSEP 620
sem reescrever processos.
A Circular SUSEP 620 obriga seguradoras, corretoras e resseguradoras a manter programa estruturado de PLD/FT. A Zabit integra KYC de segurados e estipulantes, monitoramento de operações atípicas e comunicação ao COAF — com workflow estruturado e trilha de auditoria completa para auditorias internas, externas e regulatórias.
KYC de segurados, beneficiários, estipulantes e corretores em 1 minuto
Monitoramento de produtos típicos (vida, capitalização, garantia) com tipologias do setor
Comunicação automática ao COAF + dossiê pronto para auditoria SUSEP/CNSP
Sua seguradora tem várias frentes regulatórias de PLD. A Zabit está aqui pra te ajudar.
A Circular SUSEP 620 e a Lei 9.613/98 exigem procedimentos específicos para o mercado segurador.
Risco real
Sanções administrativas da SUSEP (multas significativas), processo no CNSP, multa do COAF e responsabilização do diretor estatutário. Em casos graves, suspensão da autorização operacional.
- 01
Identificação e qualificação de segurados, estipulantes, beneficiários e corretores parceiros (KYC/KYP)
- 02
Avaliação de PEPs no onboarding e de forma contínua — rastreamento em toda a base de segurados, beneficiários e estipulantes
- 03
Monitoramento de operações atípicas em capitalização, vida, seguro garantia e planos de saúde
- 04
Filtros para controlar Comunicação ao COAF de operações suspeitas dentro do prazo legal
- 05
Manutenção de dossiês e trilhas de auditoria por no mínimo 5 anos
Sistema de PLD completo para a seguradora.
PLD de ponta a ponta: do KYC ao COAF, com workflow estruturado e trilha de auditoria completa.
KYC Multi-perfil
Identifique segurado, beneficiário, estipulante, corretor e parceiros num único fluxo. Análise de PEPs e sanções em 1 minuto, integrável à emissão da apólice.
Motor de Risco Configurável
Classificação de risco específica para produtos de seguro (vida, garantia, capitalização) com variáveis do setor e reclassificação automática ao longo da vigência da apólice.
Tipologias Setoriais
Regras pré-configuradas: resgates antecipados suspeitos, pagamentos de prêmios em espécie, beneficiários atípicos e cancelamentos com restituição incompatível com perfil.
Comunicação ao COAF + Trilha Completa
Envio automatizado via SISCOAF com dossiê estruturado — pronto para auditorias internas, externas e inspeções regulatórias da SUSEP e do CNSP.
Plataforma usada por seguradoras, corretoras e empresas reguladas pela legislação brasileira.
Perguntas comuns.
Circular SUSEP 620. Estabelece os requisitos de PLD/FT para todo o mercado segurador — seguradoras, resseguradoras locais e corretoras de seguros.
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