Serviço · Gestão de Riscos
Motor de risco
parametrizável
que reclassifica sozinho.
Abordagem Baseada em Risco (ABR) de verdade: classificação contínua do cliente a partir das variáveis que fazem sentido para o seu negócio, com reavaliação automática a cada evento relevante.
Modelo de risco configurável por segmento, produto e comportamento transacional
Reclassificação automática ao longo do ciclo — sem revisão manual da base
Alinhado à Resolução CMN 4.557 e à Circular BCB 3.978
ABR não é planilha anual. É controle vivo.
O regulador espera classificação de risco contínua, com critérios documentados e trilha de decisão. A Zabit entrega isso como parte do fluxo — não como projeto paralelo.
Risco real
Classificação de risco desatualizada é a falha mais recorrente em fiscalizações do BCB e do COAF — resulta em multa, plano de ação forçado e responsabilização do diretor de compliance.
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Classificação de risco por cliente, com critérios documentados
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Reavaliação automática após eventos relevantes: sanção, PEP superveniente, alteração cadastral, atipicidade transacional
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Aplicação de controles reforçados ou simplificados conforme o nível de risco
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Trilha de decisão com histórico completo de mudanças de classificação
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Relatórios prontos para auditorias internas, externas e regulatórias
Risco como dado. Não como opinião.
O motor combina variáveis cadastrais, comportamentais e transacionais para gerar um score dinâmico — que dispara controles automáticos.
Motor configurável
Regras de risco desenhadas com sua área de compliance. Sem depender de roadmap do fornecedor para ajustar.
Reclassificação contínua
Cada evento cadastral, transacional ou de screening dispara reavaliação automática do score.
Controles proporcionais
Onboarding simplificado no baixo risco. Due diligence reforçada e aprovação executiva no risco alto.
Trilha de decisão
Toda alteração de risco fica registrada com motivo, timestamp e usuário responsável.
Modelo utilizado em bancos, financeiras, IPs, adquirentes e seguradoras.
Perguntas comuns.
Sim. As variáveis, pesos e limiares são configuráveis pela sua equipe de compliance — sem depender de desenvolvimento do fornecedor.
ABR que roda sozinha, do jeito da sua operação.
Vamos mostrar um cenário real com o seu modelo de risco funcionando na Zabit.