Setor · Concessionárias de Veículos de Luxo
Sua concessionária está pronta
para a auditoria do COAF?
Venda com tranquilidade regulatória.
A Resolução COAF nº 36/2021 obriga concessionárias de veículos de luxo a identificar compradores, monitorar pagamentos em espécie e comunicar operações suspeitas ao SISCOAF. A Zabit faz isso sem travar a venda.
Background check do comprador em 1 min — PEPs, sanções OFAC/ONU e mídia negativa
Alertas automáticos para pagamentos em espécie, fracionamento e pagadores terceiros
Geração de XML e envio ao SISCOAF + dossiê auditável por 5 anos
Sua concessionária tem várias obrigações de PLD. A Zabit está aqui pra te ajudar.
A Resolução COAF nº 36/2021 e a Lei 9.613/98 estabelecem procedimentos mínimos para revendedores de veículos de alto valor.
Risco real
Multa do COAF de até R$ 20 milhões, responsabilização pessoal dos sócios-administradores, risco reputacional grave em segmento que depende inteiramente de confiança.
- 01
Identificar e qualificar todo comprador de veículo — PF e PJ — independentemente da forma de pagamento
- 02
Verificar PEPs no onboarding — compradores, avalistas e sócios de PJs
- 03
Monitorar e detectar pagamentos em espécie, fracionamento e pagamentos por terceiros
- 04
Comunicar ao COAF operações em espécie acima de R$ 30 mil e qualquer operação suspeita
- 05
Manter registros de clientes e operações por no mínimo 5 anos
Compliance integrado ao fluxo de vendas — não paralelo a ele.
Background check em 1 minuto, alertas automáticos e envio ao COAF — sem travar o showroom.
Background Check no Ato da Venda
O vendedor insere CPF ou CNPJ e recebe em 1 minuto: identidade, histórico judicial, listas de sanções e classificação de risco PEP. Sem sair do fluxo de venda.
Detecção de Pagamentos Atípicos
Alerta automático para pagamentos em espécie acima do limite legal, fracionamento de operações e compradores que usam recursos de terceiros.
Screening de PEP e Sanções
Verificação contra listas de PEPs nacionais, OFAC, EU, CSNU (ONU) e listas nacionais de restrição.
Comunicação ao COAF + Trilha Completa
Envio automatizado via SISCOAF com dossiê estruturado — pronto para auditorias internas, externas e fiscalização do COAF, retido por 5 anos.
Plataforma usada por concessionárias, revendedores de luxo e empresas obrigadas pelo COAF.
Perguntas comuns.
Sim. A Resolução COAF nº 36/2021 lista explicitamente revendedores de veículos de alto valor como pessoas obrigadas. Qualquer operação em espécie acima de R$ 30 mil deve ser comunicada ao COAF.
Pronto para vender com tranquilidade regulatória?
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