Operação Vicinitas
A Força Integrada de Combate ao Crime Organizado em Sergipe (FICCO/SE) deflagrou a Operação Vicinitas, com o objetivo de desarticular organização criminosa envolvida no tráfico interestadual de drogas e na lavagem de dinheiro.
Foram cumpridos 23 mandados de prisão temporária e 26 de busca e apreensão, além de medidas de sequestro de bens e bloqueio de ativos financeiros, expedidas pelo Núcleo de Garantias do Tribunal de Justiça de Sergipe. As ações ocorreram em municípios de Sergipe, Bahia, Paraíba e Pernambuco, com apoio das FICCOs de PE, PB e BA e de forças estaduais.
Os sinais financeiros do esquema
A investigação teve início em julho de 2025, após a prisão em flagrante de três pessoas que transportavam cerca de 110 kg de maconha no município sergipano de Frei Paulo. No aprofundamento das diligências, foram reunidos elementos indicativos de lavagem de capitais, mediante ocultação e dissimulação de recursos provenientes das atividades ilícitas.
As apurações identificaram a utilização de contas bancárias de terceiros e a realização de depósitos fracionados, bem como a existência de patrimônio incompatível com a renda declarada por um dos investigados.
O que isso ensina sobre PLD/FT
Os três sinais citados pela investigação são exatamente os que um programa de PLD/FT maduro precisa capturar de forma automática:
- Contas de terceiros: divergência entre o titular da conta e quem de fato movimenta ou se beneficia dos recursos.
- Depósitos fracionados: valores logo abaixo de limiares de comunicação, repetidos em curto intervalo e em locais distintos.
- Patrimônio incompatível: bens, veículos e imóveis fora de proporção com a renda declarada no cadastro.
Isoladamente, cada indício explica pouco. Combinados, formam um caso. Na Zabit, cadastro, vínculos, patrimônio e comportamento transacional ficam na mesma tela, com o parecer registrado e pronto para auditoria ou comunicação ao Coaf.