Operação Umbra
A Força Integrada de Combate ao Crime Organizado no Amazonas (FICCO/AM) deflagrou a Operação Umbra para desarticular uma organização criminosa envolvida no tráfico interestadual de drogas e na lavagem de capitais, com atuação em Tabatinga e Manaus. Foram cumpridos seis mandados de busca e apreensão e oito de prisão preventiva.
A investigação começou com a apreensão de 100 kg de cocaína escondidos em botijões de gás transportados entre Tabatinga e Manaus, e revelou núcleos responsáveis por fornecedores internacionais, distribuição, transporte fluvial e ocultação de recursos.
Movimentação incompatível com a renda
Foi constatada a movimentação financeira superior a R$ 115 milhões por um dos núcleos financeiros da organização, valor incompatível com os rendimentos declarados pelos investigados.
Também foram identificados indícios de uso de criptoativos para dissimular a origem dos recursos.
O que isso ensina sobre PLD/FTP
A incompatibilidade entre movimentação e renda declarada é um dos sinais de alerta mais clássicos da Circular BCB 3.978/2020. Conhecer a capacidade financeira do cliente no onboarding e monitorar continuamente se o volume movimentado condiz com ela é o que permite detectar esse padrão antes que ele chegue a cifras milionárias.
Com a Zabit, essas verificações ficam centralizadas em uma única plataforma: background check, monitoramento contínuo, gestão de riscos e dossiê pronto para comunicação ao COAF.